Risico’s op witwassen en terrorismefinanciering in de kansspelen

Kansspelen vallen onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), die is bedoeld om misbruik van het financiële systeem tegen te gaan. Met de komst van nieuw Europees beleid (de AMLR-verordening) en veranderingen in de sector (met name door de Wet Koa, 2021) was er behoefte aan een geactualiseerde beoordeling van het risico in de verschillende deelsectoren van de kansspelen. De resultaten van dit onderzoek dienen als input voor het beleidsbesluit over de vraag of bepaalde deelsectoren van kansspelen in aanmerking komen voor een vrijstelling van (een deel van) de AMLR-verplichtingen, zoals cliëntonderzoek en het melden van verdachte transacties. Dialogic heeft dit onderzoek uitgevoerd in samenwerking met prof. dr. Thomas Incalza.

Analysekader

In het onderzoek zijn per deelsector mogelijke routes voor witwassen en terrorismefinanciering geïdentificeerd. Voor elke route worden onderstaande stappen gevolgd om het risico te beoordelen. 

1. Per witwasroute bepalen we de waarschijnlijkheid dat een route wordt benut, als functie van de maximale input, rendement en slaagkans. De weerbaarheid van een deelsector, ofwel de preventieve werking van het bestaande wettelijke, toezichthoudende en operationele kader, wordt hierin meegenomen. Hierbij gaan we uit van de huidige regelgeving.
2. Per route bepalen we het huidige risico. Het huidige risico is een functie van de waarschijnlijkheid dat van de route gebruik wordt gemaakt en de gevolgen die het gebruik van de route heeft voor het financiële stelsel en de maatschappij. 
3. Als het huidige risico van een route hier aanleiding tot geeft, beschrijven we eventuele nieuwe mitigerende maatregelen en de invloed daarvan op de route en het risico. Dit leidt tot een oordeel over het residuele risico per route. 
4. Alle routes in de deelsector beschouwend bepalen we het risico voor de deelsector. De kwetsbaarheden van de deelsectoren, die zijn geïdentificeerd in de meest recente supranationale risicobeoordeling voor witwassen en terrorismefinanciering (SNRA), de nationale risicobeoordeling (NRA), nemen we hierbij overkoepelend in aanmerking. Als het risico als laag is beoordeeld, kan het ministerie – met goedkeuring van de Europese Commissie - voor deze deelsector een vrijstelling verlenen van de AMLR-verplichtingen.

Uitkomsten

Voor de landgebonden sportweddenschappen (art.15 Wok) concluderen we dat het huidige risico op witwassen niet laag is. Dit vanwege de hogere mogelijke inzet via verschillende verkooppunten, wat leidt tot een hoge waarschijnlijkheid dat deze route wordt doorlopen (met bedragen tussen de €2.000 en €10.000). De risicobeoordeling komt tot stand door deze hoge waarschijnlijkheid, in combinatie met de in potentie significante gevolgen voor het financiële stelsel en versterkt door signalen vanuit de Nationale Politie. Als mitigerende maatregel stellen wij voor dat inzetten moeten worden geplaatst via een account waarvan de identiteit is geverifieerd indien de inzet hoger is dan een bepaalde drempel, bijvoorbeeld €200. Met deze maatregel wordt het residuele risico van landgebonden sportweddenschappen als laag beoordeeld.  

De overige deelsectoren, namelijk de loterijen (art. 2, 8, 14a en 27a Wok), de speelautomaathallen (art. 30b en 30h Wok), de Totalisator (art. 23 Wok) worden allen beoordeeld met een laag huidig risico. Het addendum met de risicobeoordeling van de kansspelen op afstand (art. 31a Wok) wordt eind april gepubliceerd.