Hasardspil falder under loven om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme (Wwft), som har til formål at bekæmpe misbrug af det finansielle system. Med indførelsen af ny europæisk politik (AMLR-forordningen) og ændringer i sektoren (især med loven om online spil, 2021) opstod behovet for en opdateret vurdering af risici i de forskellige undersektorer af hasardspil. Resultaterne af denne undersøgelse skal bruges som input til beslutningen om, hvorvidt visse undersektorer af hasardspil kvalificerer sig til undtagelse fra (en del af) AMLR-forpligtelserne, såsom kundeundersøgelser og rapportering af mistænkelige transaktioner. Dialogic har udført denne undersøgelse i samarbejde med professor dr. Thomas Incalza.

Analysedrejebog

I undersøgelsen blev der identificeret mulige hvidvaskings- og finansieringsruter for hver undersektor. For hver rute følges nedenstående trin for at vurdere risikoen.

For hver hvidvaskingsrute fastlægger vi sandsynligheden for, at en rute udnyttes, som en funktion af maksimal input, afkast og succesrate. Modstandsdygtigheden i en undersektor, dvs. den forebyggende effekt af den eksisterende lovgivning, tilsyns- og driftsmæssige ramme, tages i betragtning. Herudover tages der hensyn til den nuværende lovgivning.
For hver rute vurderer vi den aktuelle risiko. Den aktuelle risiko er en funktion af sandsynligheden for, at ruten anvendes, og konsekvenserne af, at ruten bruges for det finansielle system og samfundet.
Hvis den aktuelle risiko af en rute giver anledning dertil, beskriver vi eventuelle nye mitigationsforanstaltninger og deres indvirkning på ruten og risikoen. Dette fører til en vurdering af den resterende risiko pr. rute.
Ved at betragte alle ruter i undersektoren vurderer vi risikoen for undersektoren. Vi tager de identificerede sårbarheder for undersektorerne, som er blevet identificeret i den seneste supranationale risikovurdering for hvidvaskning og finansiering af terrorisme (SNRA) og den nationale risikovurdering (NRA), overordnet set i betragtning. Hvis risikoen vurderes som lav, kan ministeriet - med godkendelse fra Europa-Kommissionen - give en undtagelse for disse undersektorer fra AMLR-forpligtelserne.

Resultater

For landbaserede sportsvæddemål (omfattet af artikel 15 i Wok) konkluderer vi, at den aktuelle risiko for hvidvaskning ikke er lav. Dette skyldes de højere mulige indsatser via forskellige salgssteder, hvilket resulterer i en høj sandsynlighed for, at denne rute benyttes (med beløb mellem €2.000 og €10.000). Risikovurderingen opstår på baggrund af denne høje sandsynlighed, kombineret med potentielt betydelige konsekvenser for det finansielle system og forstærkes af signaler fra den nationale politi. Som en mitigationsforanstaltning foreslår vi, at indsatser skal placeres via en konto, hvor identiteten er verificeret, hvis indsatserne overstiger en bestemt tærskel, f.eks. €200. Med denne foranstaltning vurderes den resterende risiko for landbaserede sportsvæddemål som lav. De øvrige undersektorer, nemlig lotterierne (omfattet af artikel 2, 8, 14a og 27a i Wok), spillehaller med spilleautomater (artikel 30b og 30h i Wok), Totalisator (artikel 23 i Wok) vurderes alle at have lav aktuel risiko. Addendummet med risikovurderingen af online hasardspil (artikel 31a i Wok) offentliggøres ultimo april.

2026

2025