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En los últimos años, el fraude en línea se ha convertido en un tema cada vez más importante para las empresas. Una investigación reciente mostró que en 2023/24 el 69% de las empresas había experimentado intentos de fraude en línea. Las víctimas de fraude empresarial en línea pueden enfrentar daños financieros, daños a la reputación y/o un aumento en los costos comerciales. El conocimiento de la naturaleza y la magnitud de los daños causados por el fraude en línea en el sector empresarial neerlandés es esencial para emprender esfuerzos (de política) focalizados, para combatir la victimización empresarial y para proporcionar ayuda adecuada a las empresas que han sido víctimas. La presente investigación tiene como objetivo realizar una estimación representativa de la naturaleza y magnitud de los daños que el sector empresarial sufre como resultado del fraude en línea.
Taxonomía
De la recopilación de fuentes de datos se desprende que se utilizan diversos sistemas de clasificación para el fraude en línea. Esto dificulta la comparación de resultados de diferentes fuentes. Por esta razón, los investigadores han desarrollado su propio sistema de clasificación (taxonomía), que consta de tres niveles: el beneficio esperado para el perpetrador, el modus operandi del perpetrador y las diversas formas de fraude que de esto se derivan.
Resultados
Las estimaciones se basan en tres fuentes de datos: registros policiales, informes al Servicio de Ayuda contra el Fraude Empresarial y una encuesta realizada a un panel de 600 empresarios de Ipsos I&O. La encuesta, distribuida a través de las organizaciones paraguas, no recibió suficientes respuestas. Los resultados variaron considerablemente: el número de incidentes de fraude estimados osciló entre algo menos de 1.700 y casi 190.000, mientras que el daño financiero directo se estimó entre 14 y 211 millones de euros. En los registros policiales falta información (fiable) sobre el daño financiero por incidente.Recomendaciones
Para obtener una mejor comprensión del fraude en línea en las empresas, es importante recopilar más datos en el futuro y mejorar la calidad de los datos disponibles. Los investigadores hacen varias recomendaciones al respecto:- A la policía: registrar al menos si el denunciante es un particular o una empresa, y qué daños causó el incidente de fraude. Esto proporcionará una mejor visión del victimización.
- A las organizaciones que gestionan las fuentes de datos: trabajar con una taxonomía común para el fraude en línea, como la clasificación propuesta en esta investigación. Dado el papel central del Servicio de Ayuda contra el Fraude Empresarial, se podría considerar hacerlos responsables de ello.
- Al Servicio de Ayuda contra el Fraude Empresarial: considerar la posibilidad de recopilar también características empresariales, como el sector y el tamaño, en las denuncias. Esto permitirá desarrollar políticas más dirigidas para la prevención y el combate del fraude en línea.
