Los juegos de azar están cubiertos por la Ley de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Wwft), que tiene como objetivo prevenir el abuso del sistema financiero. Con la llegada de nuevas políticas europeas (el Reglamento AMLR) y los cambios en el sector (especialmente debido a la Ley Koa de 2021), surgió la necesidad de una evaluación actualizada de los riesgos en los diferentes subsectores de los juegos de azar. Los resultados de esta investigación servirán como insumo para la decisión política sobre si ciertos subsectores de los juegos de azar cumplen con los requisitos para ser eximidos total o parcialmente de las obligaciones AMLR, tales como la identificación de clientes y la notificación de transacciones sospechosas. Dialogic llevó a cabo esta investigación en colaboración con el profesor Dr. Thomas Incalza.

Marco de análisis

En la investigación se identificaron posibles rutas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo por cada subsector. Para evaluar el riesgo de cada ruta, se siguen los pasos que se detallan a continuación.

Para cada ruta de lavado de dinero, determinamos la probabilidad de que se utilice la ruta, en función de la entrada máxima, el rendimiento y la posibilidad de éxito. También se considera la resistencia del subsector, es decir, la eficacia preventiva del marco legal, de supervisión y operativo existente. Estos aspectos se evalúan en función de la normativa actual.
Para cada ruta, se determina el riesgo actual. Este riesgo es función de la probabilidad de uso de la ruta y las consecuencias que su uso tiene para el sistema financiero y la sociedad.
Si el riesgo actual de una ruta así lo indica, describimos posibles medidas de mitigación y su impacto en la ruta y el riesgo. Esto resulta en un juicio sobre el riesgo residual por ruta.
Al considerar todas las rutas en el subsector, determinamos el riesgo para el subsector. Se tienen en cuenta las vulnerabilidades de los subsectores, identificadas en la evaluación de riesgos supranacional más reciente sobre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (SNRA), así como en la evaluación nacional de riesgos (NRA). Si se evalúa que el riesgo es bajo, el Ministerio de (The original text was truncated at this point. Please provide the full text for translation.)

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