Risker för penningtvätt och finansiering av terrorism inom spelbranschen.

Spel om pengar omfattas av lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism (Wwft), som syftar till att motverka missbruk av det finansiella systemet. Med införandet av ny europeisk policy (AMLR-förordningen) och förändringar i sektorn (framför allt genom lagen om onlinespel, 2021) fanns det ett behov av en uppdaterad bedömning av risken i olika delsektorer av spel om pengar. Resultaten av denna undersökning kommer att användas som underlag för beslut om huruvida vissa delsektorer inom spel om pengar bör vara undantagna från (en del av) skyldigheterna enligt AMLR, såsom kundundersökningar och rapportering av misstänkta transaktioner. Dialogic har genomfört denna undersökning i samarbete med professor Thomas Incalza. Analyseramverk: I undersökningen har potentiella vägar för penningtvätt och finansiering av terrorism identifierats per delsektor. För varje väg följs nedanstående steg för att bedöma risken. 1. För varje penningtvättsväg bestämmer vi sannolikheten att en väg utnyttjas, som funktion av maximal input, avkastning och framgångschans. Delsektorns motståndskraft, det vill säga den preventiva effekten av den befintliga lagstiftningen, tillsynen och de operationella riktlinjerna, beaktas. Vi utgår från den nuvarande lagstiftningen. 2. För varje väg bedömer vi den nuvarande risken. Den nuvarande risken är en funktion av sannolikheten att vägen används och konsekvenserna som användningen har för det finansiella systemet och samhället. 3. Om den nuvarande risken för en väg motiverar det, beskrivs eventuella nya riskreducerande åtgärder och deras inverkan på vägen och risken. Detta leder till en bedömning av det återstående risken per väg. 4. Genom att överväga alla vägar i delsektorn bedömer vi risken för delsektorn som helhet. Delsektorernas sårbarheter, identifierade i den senaste överstatliga riskbedömningen för penningtvätt och finansiering av terrorism (SNRA) samt den nationella riskbedömningen (NRA), beaktas övergripande. Om risken bedöms som låg kan departementet, med godkännande från Europeiska kommissionen, bevilja undantag från AMLR-skyldigheterna för denna delsektor. Resultat: För landbaserade sportspel (art.15 Wok) konstaterar vi att den nuvarande risken för penningtvätt inte är låg. Detta beror på de högre möjliga insatserna via olika försäljningsställen, vilket medför en hög sannolikhet att denna väg används (med belopp mellan €2 000 och €10 000). Risksättningen görs på grund av denna höga sannolikhet i kombination med potentiellt betydande konsekvenser för det finansiella systemet och förstärkt av signaler från den nationella polisen. Som en riskreducerande åtgärd föreslår vi att insatser måste göras via ett konto där identiteten är verifierad om insatsen överstiger en viss tröskel, till exempel €200. Med denna åtgärd bedöms det återstående risken för landbaserade sportspel som låg. Övriga delsektorer, nämligen lotterier (art. 2, 8, 14a och 27a Wok), spelhallar (art. 30b och 30h Wok) och Totalisator (art. 23 Wok), bedöms alla ha låg nuvarande risk. Tillägget med riskbedömningen av distansspel (art. 31a Wok) kommer att publiceras i slutet av april.