Risikoer for hvitvasking og finansiering av terrorisme i pengespill.

Spill faller inn under loven om å forebygge hvitvasking og finansiering av terrorisme (Wwft), som har til hensikt å motvirke misbruk av det økonomiske systemet. Med innføringen av ny europeisk politikk (AMLR-forordningen) og endringer i sektoren (spesielt gjennom Koa-loven fra 2021) var det behov for en oppdatert vurdering av risikoen i de ulike delsektorene innen pengespill. Resultatene av denne undersøkelsen skal brukes som grunnlag for beslutninger om hvorvidt visse deler av pengespillsektoren kvalifiserer for fritak fra (en del av) AMLR-forpliktelsene, slik som klientundersøkelser og rapportering av mistenkelige transaksjoner. Dialogic har gjennomført denne undersøkelsen i samarbeid med professor Dr. Thomas Incalza.

Analysemodell

I undersøkelsen er det identifisert potensielle hvitvaskings- og terrorfinansieringsruter per delsektor. For hver rute blir følgende steg fulgt for å evaluere risikoen.

1. For hver hvitvaskingsrute fastsetter vi sannsynligheten for at ruten blir benyttet, som en funksjon av maksimal input, avkastning og gjennomføringsmulighet. Sektorens motstandskraft, det vil si forebyggende virkning av eksisterende lovgivning, tilsyn og driftsmessige rammer, tas med i vurderingen. Dette baserer seg på gjeldende regelverk.
2. For hver rute vurderer vi den nåværende risikoen. Den nåværende risikoen avhenger av sannsynligheten for at ruten brukes og konsekvensene av at ruten benyttes for det økonomiske systemet og samfunnet.
3. Hvis nåværende risiko for en rute gir grunnlag for det, beskriver vi eventuelle nye tiltak for å redusere risikoen og deres innvirkning på ruten og risikoen. Dette gir en vurdering av den gjenværende risikoen per rute.
4. Ved å vurdere alle rutene i delsektoren fastsetter vi risikoen for delsektoren. Vi tar hensyn til sårbarhetene i delsektorene identifisert i den seneste overordnede risikovurderingen for hvitvasking og terrorfinansiering (SNRA) og nasjonal risikovurdering (NRA). Hvis risikoen vurderes som lav, kan departementet – med godkjenning fra Europakommisjonen - gi fritak for AMLR-forpliktelsene for denne delen av sektoren.

Resultater

For landbaserte sportsspill (art.15 Wok) konkluderer vi med at den nåværende risikoen for hvitvasking ikke er lav. Dette skyldes den potensielt høye innsatsen via ulike salgspunkter, som øker sannsynligheten for at denne ruten benyttes (med beløp mellom €2,000 og €10,000). Risikovurderingen er basert på denne høye sannsynligheten, sammen med potensielt betydelige konsekvenser for det økonomiske systemet, og forsterket av signaler fra Politiet. Som et tiltak foreslår vi at innsatser må plasseres via en konto hvor identiteten er bekreftet hvis innsatsen overstiger en viss grense, for eksempel €200. Med dette tiltaket vurderes den gjenværende risikoen for landbaserte sportsspill som lav. De øvrige delsektorene, nemlig lotteriene (art. 2, 8, 14a og 27a Wok), spillehallene for spilleautomater (art. 30b og 30h Wok), Totalisator (art. 23 Wok) vurderes alle å ha lav nåværende risiko. Tillegget med risikovurderingen av pengespill på distanse (art. 31a Wok) vil bli publisert mot slutten av april.