Rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo nei giochi d'azzardo

I giochi d'azzardo sono disciplinati dalla Legge per la prevenzione del riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (Wwft), che mira a contrastare l'abuso del sistema finanziario. Con l'entrata in vigore della nuova legislazione europea (il regolamento AMLR) e i cambiamenti nel settore (in particolare attraverso la Legge Koa del 2021), è emersa la necessità di un'analisi aggiornata del rischio nei vari sottosegmenti dei giochi d'azzardo. I risultati di questa ricerca servono come base per le decisioni politiche riguardanti la questione se determinati sottosegmenti dei giochi d'azzardo debbano essere esentati (totalmente o parzialmente) dagli obblighi AMLR, come il controllo del cliente e la segnalazione di transazioni sospette. Dialogic ha condotto questa ricerca in collaborazione con il Prof. dr. Thomas Incalza.

Quadro Analitico

Nella ricerca sono state identificate possibili modalità per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo per ciascun sottosegmento. Per valutare il rischio, vengono seguiti i seguenti passaggi per ciascuna modalità. 

1. Per ciascuna modalità di riciclaggio, determiniamo la probabilità che tale modalità venga utilizzata, in funzione del massimo input, rendimento e probabilità di successo. Nella valutazione del rischio si tiene conto della resilienza di un sottosegmento, ossia dell'efficacia preventiva del quadro normativo, di vigilanza e operativo esistente. Si parte dalle attuali disposizioni normative.
2. Per ciascuna modalità, si valuta il rischio attuale. Il rischio attuale dipende dalla probabilità che si utilizzi tale modalità e dalle conseguenze dell'utilizzo di tale modalità sul sistema finanziario e sulla società.
3. Se il rischio attuale di una modalità suggerisce la necessità, vengono descritte eventuali nuove misure di mitigazione e il loro impatto sulla modalità e sul rischio. Questo porta a una valutazione del rischio residuo per modalità. 
4. Considerando tutte le modalità nel sottosegmento, si valuta il rischio per il sottosegmento. Vengono presi in considerazione in modo olistico i punti deboli dei sottosegmenti, identificati nella più recente valutazione dei rischi sovranazionali per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (SNRA) e nella valutazione dei rischi nazionali (NRA). Se il rischio è valutato come basso, il Ministero - con l'approvazione della Commissione europea - può concedere a tale sottosegmento un'esenzione dagli obblighi AMLR.

Risultati

Per le scommesse sportive terrestri (art.15 Wok), si conclude che il rischio attuale di riciclaggio di denaro non è basso. Questo a causa dell'importo più elevato possibile scommesso attraverso diversi punti vendita, che porta a una probabilità elevata che tale modalità venga utilizzata (con importi tra i €2.000 e i €10.000). La valutazione del rischio si basa su tale elevata probabilità, in combinazione con le conseguenze potenzialmente significative per il sistema finanziario e rafforzata dalle segnalazioni della Polizia Nazionale. Come misura di mitigazione, proponiamo che le scommesse debbano essere effettuate tramite un account il cui titolare sia verificato qualora l'importo scommesso superi una determinata soglia, ad esempio €200. Con tale misura, il rischio residuo delle scommesse sportive terrestri è valutato come basso.   Gli altri sottosegmenti, ovvero le lotterie (art. 2, 8, 14a e 27a Wok), le sale gioco d'azzardo (art. 30b e 30h Wok), il Totalizzatore (art. 23 Wok), sono tutti valutati con un basso rischio attuale. L'addendum con la valutazione del rischio dei giochi d'azzardo a distanza (art. 31a Wok) sarà pubblicato verso la fine di aprile.