Risiko's van witwassing en finansiering van terrorisme in kansspelindustrieên

Speletjies van kanse val onder die Wet ter voorkoming van witwassen en finansiering van terrorisme (Wwft), wat bedoel is om misbruik van die finansiële stelsel te voorkom. Met die instelling van nuwe Europese beleid (die AMLR-verordening) en veranderinge in die sektor (veral deur die Wet Koa, 2021) was daar 'n behoefte aan 'n opgedateerde beoordeling van die risiko in die verskillende deelsektore van die kansepele. Die resultate van hierdie ondersoek dien as inligting vir beleidsbesluite oor die vraag of bepaalde deelsektore van kanspele in aanmerking kom vir 'n vrystelling van (deel van) die AMLR-verpligtinge, soos klientondersoek en die rapportering van verdagte transaksies. Dialogic het hierdie ondersoek uitgevoer in samewerking met prof. dr. Thomas Incalza.

Analitiese raamwerk

In die ondersoek is potensiële witwasskemas en finansiering van terrorisme per deelsektor geïdentifiseer. Vir elke skema word die volgende stappe gevolg om die risiko te beoordeel.

1. Vir elke witwasskema bepaal ons die waarskynlikheid dat 'n skema benut word, as 'n funksie van die maximale inset, opbrengs en slaagkans. Die weerbaarheid van 'n deelsektor, oftewel die voorkomende werking van die bestaande wettelike, toezig- en bedryfsraamwerk, word hierin ingesluit. Ons neem die huidige regulasies in ag.
2. Vir 'n skema bepaal ons die huidige risiko. Die huidige risiko is 'n funksie van die waarskynlikheid dat die skema gebruik word en die gevolge wat die gebruik van die skema het vir die finansiële stelsel en die samelewing.
3. Indien die huidige risiko van 'n skema hiertoe aanleiding gee, beskryf ons moontlike nuwe verligtingsmaatreëls en die invloed daarvan op die skema en die risiko. Dit lei tot 'n oordeel oor die residuële risiko per skema.
4. Oorwegende al die skemas in die deelsektor bepaal ons die risiko vir die deelsektor. Die kwesbaarhede van die deelsektore, wat geïdentifiseer is in die mees onlangse supranasionale risikobeoordeling vir witwasskemas en finansiering van terrorisme (SNRA) en die nasionale risikobeoordeling (NRA), word hierin oorkoepelend in ag geneem. Indien die risiko as laag beoordeel is, kan die ministerie – met goedkeuring van die Europese Kommissie - 'n vrystelling verleen vir hierdie deelsektor van die AMLR-verpligtinge.

Uitkomste

Vir die landgebaseerde sportweddenskappe (art.15 Wok) bevind ons dat die huidige risiko van witwassen nie laag is nie. Dit is as gevolg van die hoër moontlike insette via verskillende verkooppunte, wat meebring tot 'n hoë waarskynlikheid dat hierdie skema gevolg sal word (met bedrae tussen €2.000 en €10.000). Die risikobeoordeling kom tot stand deur hierdie hoë waarskynlikheid, in samewerking met die moontlik belangrike gevolge vir die finansiële stelsel en versterk deur seine vanuit die Nasionale Polisie. As 'n verligtingsmaatreël stel ons voor dat insette moet plaasvind via 'n rekening waarvan die identiteit geverifieer is indien die inset hoër is as 'n bepaalde drempel, byvoorbeeld €200. Met hierdie maatreël word die residuele risiko van landgebaseerde sportweddenskappe as laag beoordeel.

Die ander deelsektore, naamlik die loterye (art. 2, 8, 14a en 27a Wok), die speelautomaathalle (art. 30b en 30h Wok), die Totalisator (art. 23 Wok) word almal beoordeel met 'n laag huidige risiko. Die addendum met die risikobeoordeling van die kansepele op afstand (art. 31a Wok) sal teen einde April gepubliseer word.